マネーロンダリング防止（AML）ポリシー

11. はじめに

FollowTurk LLCは、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）の最高基準を遵守しています。本ポリシーは、当プラットフォームを通じたマネーロンダリング、テロ資金供与、その他の金融犯罪を防止・検出するために実施する措置を概説しています。

本AMLポリシーは、FollowTurkプラットフォーム上のすべてのユーザー、取引、活動に適用され、BSA、USA PATRIOT法、EU AML指令、FATF基準を含む適用法令に従って施行されます。

22. 本人確認（KYC）手続き

FollowTurkはリスクベースのKYCプログラムを実施しています：

• 本人確認：有効な政府発行の写真付きID、IDとのセルフィー、住所証明の提出が求められる場合があります。
• 決済方法の確認：カード写真や銀行領収書による決済方法の所有権確認。
• 強化された精査（EDD）：高額取引やハイリスク地域のユーザーに対する追加確認。
• 継続的監視：アカウントと取引は不審な活動について継続的に監視されます。

24時間以内にKYC確認を完了しないアカウントは停止され、保留中の入金は自動返金されます。

33. 取引監視

FollowTurkは自動・手動の取引監視システムを使用しています：

• 速度チェック：同一ユーザー、IPアドレス、デバイスからの高速・反復取引の自動検出。
• デバイスフィンガープリント：詐欺防止のための二層式デバイス識別技術。
• IPアドレス分析：VPN/プロキシ使用、地理的不一致などの監視。
• カードフィンガープリント：アカウント間のカード使用追跡。
• リスクベースの入金保留：新規アカウント：24時間、疑わしいアカウント：72時間、信頼ユーザー：即時処理。

44. リスク評価と分類

FollowTurkはリスクベースの顧客分類を維持しています：

• 新規ユーザー：すべての新規アカウントは厳格な審査を受けます。
• 信頼ユーザー：7日以上の活動と1回以上の確認済み入金があるアカウント。
• 疑わしいユーザー：自動システムにより強化された監視とKYCが適用されます。

55. 3Dセキュアと決済セキュリティ

すべてのカード取引には3Dセキュア（3DS）認証が必要です：

• カード保有者が正当な所有者であることを確認
• 不正取引のリスクを軽減
• 発行銀行を通じた追加認証
• チャージバック防止を支援

66. 禁止事項

以下の活動は厳禁であり、即座のアカウント停止となります：

• マネーロンダリングやテロ資金供与のためのプラットフォーム使用
• 盗難カードや不正な決済方法の使用
• 報告しきい値を回避するための取引構造化
• セキュリティ対策を回避するための複数アカウント作成
• 不正なチャージバックの開始
• 制裁対象者のためのプラットフォーム使用

77. 不審活動の報告

FollowTurkは法執行機関と協力します：

• 影響を受けたアカウントの即時停止
• コンプライアンスチームによる内部調査
• 疑わしい活動報告（SAR）の提出
• 関連記録と証拠の保全
• 法執行機関への全面協力

88. 記録保持

FollowTurkは包括的な記録を保持しています：

• 取引記録は最低5年間保持
• KYC書類は90日間安全に保管（フラグ付きアカウントは最大1年）
• 活動ログは監査目的で保持
• すべての記録は安全に保管

99. 制裁コンプライアンス

FollowTurkはOFAC、EU、国連の制裁対象者との取引を行いません。

1010. 従業員研修

すべての関連スタッフはAML/CTFポリシーに関する定期研修を受けます。

1111. ポリシーの更新

本AMLポリシーは定期的に見直し、更新されます。

1212. 連絡先

本AMLポリシーに関するお問い合わせ：

• FollowTurk LTD — Company No. 17160355, 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London WC2H 9JQ, England & Wales
• FollowTurk LLC — 169 Madison Ave STE 11534 Unit 301, New York, NY 10016, Delaware, USA
• メール：[email protected]

最終更新：2026年4月